金融機関から商品を勧められた時の対処法
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銀行や証券会社から投資商品を勧められたとき、皆さんはどうしていますか？
金融機関の担当者から提案されると、良い商品なのではと考えてしまいがちですが、実は注意が必要です。
金融機関には手数料収入や担当者の異動といった事情があり、次々と商品を乗り換えることで、長期投資の方針が崩れてしまう可能性があります。
また、話題のAI関連ファンドや新商品も、中身を確認すると既存の商品と大きく変わらないケースがあります。
大切なのは、勧められた商品が良いか悪いかを考える前に、自分自身の投資方針や目標を明確にすること。
金融機関の提案に振り回されず、自分の軸を持って資産形成を続けるための考え方を解説します！
金融機関の担当者から提案されると、良い商品なのではと考えてしまいがちですが、実は注意が必要です。
金融機関には手数料収入や担当者の異動といった事情があり、次々と商品を乗り換えることで、長期投資の方針が崩れてしまう可能性があります。
また、話題のAI関連ファンドや新商品も、中身を確認すると既存の商品と大きく変わらないケースがあります。
大切なのは、勧められた商品が良いか悪いかを考える前に、自分自身の投資方針や目標を明確にすること。
金融機関の提案に振り回されず、自分の軸を持って資産形成を続けるための考え方を解説します！
AI目次
金融機関の商品提案、その実態手数料重視のビジネスモデル頻繁な商品入替と方針の迷走新商品という名の「中身」成功への鍵は「自分の軸」
フクロウ先生「ほったらかしラジオ」
ほったらかし投資のフクロウ先生
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コメント
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先生のYouTube を拝見してからNISA を始め、先日は第一回OWL投資学校へも参加させて頂きました。
これからも金融機関の誘惑にぶれない、信念を持った投資生活が出来るよう、先生の下で勉強を続けて参ります。
10数年前に銀行いき、国債の相談をすると、投資信託を勧められ、初めて証券口座を作り、銘柄は、ソブリンとオーストラリアとブラジル．．．月々分配金がもらえるタイプで、仕組みも知らずに継続してました😥
担当者も数年で変わり、商品入れ替えながら最終は6銘柄。
5〜6年前にネット証券に口座を開いて、NISAを切り替えてから、銀行の銘柄全て売ってしまったのですが、そのまま残しておけばNISAで増えたのだろうと今になって知りました😀
ママ友は富裕層、私はマス層の底辺だから当たり前か😂
個人レベルでは正しいが、マクロで俯瞰すると決して「善人」ではない。
ビジネスモデルをハックするのは楽しいのでやめられない