# オープニング 独立FPラジオ。この番組は、今独立しているFP、将来独立を目指しているFPの皆さんに、 保険や証券の販売をせずに、FPビジネスを展開する方法や考え方をお伝えする番組です。 パーソナリティは、独立17年目、個人向けに株式や不動産などの資産コンサルティングをしている小屋と、 独立8年目でクライアントの強みを引き出すコーチングFPの寺さんの2人でお届けします。 # 日本FPアドバイザーズ協会の概要 はい、じゃあ今日はですね、今寺澤さんと収録してますけど、この収録の後ですね、 日本FPアドバイザーズ協会の総会がですね、東京の水道橋で開催される予定でして、 このラジオでも何度かアドバイザーズ協会のイベントとかお話、この総会の案内もラジオでしたと思うんですけど、 そもそもその日本FPアドバイザーズ協会が何なのかって話は、あんまりちゃんとしてこなかったと思いますので、 ちょっと今日はその会に当てようかなと思ってます。 そもそもですね、このアドバイザーズ協会は、アドバイザーズ協会って名称途中で変えたんですけど、 その前はFP技能士会っていう、FP技能士検定ってあると思うんですけど、FP技能士の人が所属する会みたいな名前でつけてたんですけど、 当初はですね、これもう10年くらい前になるのかな、始めた時に、僕もその創業のメンバーなんですけど、 アメリカにFP仲間で毎年毎年FPの事務所なり、カンファレンスに参加してた時に、 すごい日本のFP業界との違いを感じたのは、これも何回か話してますけど、日本の場合はFP業界はあるけれども、 あれは資格の扶養団体というか、試験を受けてAFPを取るとかCFPを取るっていう時に、 イコール日本FP業界の会員になってAFPを取る、日本FP業界の会員がCFPを取るみたいな感じで、 FP業界の会員イコールライセンスというか、AFP、CFPというのがセットになってて、 私CFP取ったんだけど、業界だけ辞めますというわけには、日本の場合は行かないんですよね。 アメリカの場合は、アメリカの場合はCFPというライセンスしかないんですけど、 CFPというのは試験の資格であって、アメリカでいうとCFPボードといって、CFPのライセンスを認めて発行する団体があるんですよ。 CFPボードから試験受けてCFPをもらうと。 それとアメリカにも当然、FPAというFPアソシエーション、FP協会的なものはあるんだけど、 CFP取るのとFP協会に所属するのは、別のセットじゃないです。つながってはないんですよ。 私CFPだけど、協会に入るか入らないかは別問題なんですよね。 そうするとどうなるかというと、向こうのFPAというのは、ライセンスを取ったFPが仕事をするためにやりやすい団体というか、 ここの協会に入ったらあなたのCFPのライセンスを持っているのが、もっと動きやすくなりますよ、もっとビジネスしやすくなりますよという環境づくりをしているんですよね。 逆に言うと、しなかったら入る意味ないんですよ。 NAPFAというFPの団体もあるんですけど、それはフィーオンリーで、いわゆるフィーだけしかもらわないというFPが活動する団体で、 これもNAPFAというのも任意の団体だから、フィーで活動しようと思うあなたをこの団体に入ると、よりサポートできますよとか、役に立ちますよとか、仕事がしやすいですよという、 あるいは共同でフィーオンリーのアドバイザーをブランディングしていきましょうみたいな、 そういうことで、実務でFPをやるのに、これ入っておいた方がいいよという、そういう業界の団体なんですね。 基本はFPのライセンスを持った人が、任意でこれ入っておいた方がいいよなと思って入る団体なんですよ。 そこで日本のFP協会とアメリカのFPAとかNAPFAと呼ばれる業界団体と、だいぶ差があるなというのを見てて思って、 日本にはFP協会があるけど、それはライセンスの話の協会であって、我々FP取った人が仕事しようとか独立しようとか実務やろうと思ったときに、 業界団体的に役に立つものがないから、だから作ろうよって言って作ったんですよね、最初に。 アメリカのFPAなりNAPFAみたいなものを見てて、この団体に所属しているとFPとしての仕事がやりやすくなるよみたいな、 そういうものを目指して10年くらい前に作ったんですよ。 もともとの思想が任意でFPの人が入って仕事の役に立つことを提供しましょうっていう、そういう感じで始めたんですね。 で、もう今10年くらい経って、今何人くらい?80人くらいかな?100はいないと思うんですけど。 100は切って90人前後くらいですかね。 もともとスタート10年前に7人で作ったので、10番にはなってますけど、そんな感じでなるべく所属するFPさんの役に立つことを発信、 企画していかないとねっていう感じでやってるんですよね。 本当に日本とアメリカの団体が全然違うなと思ったのが、 これ私、日本FP協会辞めたんですね、20年以上前に。 その理由と全く一緒だなと思って。 というのも、資格を付与するためだけの団体。 資格を継続的に持ち続けて会費を払うだけの団体だっていう認識だったので、FP協会の方は。 なので辞めたというのと、私が日本FPアドバイザーズ協会に入ったきっかけというのは、 もっと実務に役立つ有益な情報が得られたりとか、 あと同じ仕事をしている人たちとの交流の場というのを目的で入っているので、 アメリカ寄りというか、実務寄りなんだなっていう、それがいいなと思って入ったから、 日本のFPの人たちもそういう団体に入ればいいなって思いますけどね。 まずね、アドバイザーズ協会のことを知らない人が圧倒的に多いとは思うんですけど、 そういう実務家が実務をやるための情報とかやっているところはいくつか団体があるんだと思うんで。 あるみたいですね。でも私も全然知らなかったので、 ここに日本FPアドバイザーズ協会に入ったきっかけは、 たまたま知り合った方がここに入っていて、それで、 テラサさんいいんじゃないんですかって紹介されて入ったのがきっかけだったんですね。 そういう情報が得られなかったら、ずっと皆さんに出会うこともなかったんだなって思います。 その人も入っていたってことなんですかね、当時は? そうですね。今も入っていると思います。 なので、今日はそういうFPの独立とか資格を持っている人が考えるには、 そういう団体がいくつかありますし、 今言った思想としては、アドバイザーズ協会は独立するFPの人の役に立つ情報ということと、 もう一つコンセプトがあって、これは散々アドバイザーズ協会の中でも揉めたんですけど、 もともとは我々の思想としては、コミッションビジネスよりもフィービジネスで、 商品販売してセールスコミッションをもらうみたいな仕事じゃなくて、 お客さんから直接フィーをいただく手数料というか相談料をいただくビジネスモデルを試行したいよねっていう話があったんですよ。 それは今もう受け継がれているんですけど、問題になったのは、 フィーオンリーでフィー収入しか得ないという人しか入れない団体にするのか、 今はコミッション、いわゆる保険とか証券の販売手数料もあるんだけど、 フィーオンリーまでいかなくても、フィーの収入をこれからどんどん積極的に増やしていって、 いずれはコミッション商売やめたいんですって人も入れる対象にするかっていう、 フィーオンリーじゃなきゃ入れないのか、それを目指していれば途中経過でも入れるのかっていう、 ここは結構中で議論があったんですよね。 今はオンリーまでではないですかね。 今は今言ったそちら側のフィーの世界を目指していれば、現状はコミッション持っててもいいよと。 それはだんだんフィーを中心にシフトしていこうねっていう、 そういう心意気の人であれば入会できるっていう感じになっています。 # 協会に所属するメリット アドバイザーズ協会は、実際僕の方は立ち上げからずっと関わっているので、いろんなことを見ていますけど、 テラッサーさんは、その誘われで入ったというのは何年くらい前なんですか? これが8年前くらいなので、ちょうど独立8年目でクライアントの強みを引き出すと言っていた8年です。 独立して結構すぐに? そうそう、すぐです。たまたま。 東京に引っ越してきたのは2017年なんですけれども、2017年くらいか18年くらいか、 その時にここの団体に入っている、フィーオンリーじゃないので保険代理店の仕事もされている、 普通にフィーのコンサルもされている方が会員いらっしゃるんですけれども、 その方からテラッサーさん、ここ合っているんじゃないんですか?みたいな感じで言われて、 僕も入っているので教え入ってもいいですか? じゃあ割合東京に来てすぐに? そうです。それで漢字会にオブザーバーで参加させていただいて、会の雰囲気がいいので見てみてくださいって言われて、 それでオンラインかなんかで参加して、イベントも出て、当時イベントオンラインじゃなくてリアルとかが一番多かったですよね。 漢字やりませんか?って誘っていただいて、私結構イエスマンなので実際やろうかなと思って。それで今という流れです。 実際に会に入って、いろんなセミナーとか勉強会とかもあると思うんですけど、実際どうなんですか? 自分の仕事として独立した後に役に立ったもんですか? とにかく私は仲間がいなかったっていうのが一番大きいので、ちょっと気軽に、 例えば小屋さんにもたまにメッセージでちょっとした疑問とか質問とか投げたりすることあると思うんですけれども、 それも返してくださったりとか、他の人にもちょっとした相談とかこういう時ってどうしてるんですかっていう相談とか、 今まで本当に誰もいなかったので、ネットで検索してこういう場合ってFPの人ってどうしてるのかなっていうのを調べてたんですけれども、 気軽に相談できたりとか、逆に私も聞いていただけることがあれば答えられることは答えるんですけど、 どちらかというと私が聞いてばっかりなんですけれども、すごく助かってます。 先進的にすごくメンタルが落ち着くというか、自分一人でやってるけれども一人じゃないよっていう感覚があるのが一番自分にとってのメリット。 あとセミナーとかも活躍してるFPの方とか、あとは自分が勉強会に参加しなければ得られなかった情報が得られたりとかして、 新たな視点がもらえるっていうのが面白いですね。 そうすると一番大きいのは同業の別の人じゃないけど、FPやってる、独立してやってる人って少ないから数が。 そうなんですよ。そういう方がいらっしゃるという存在に一番助けられてます。 そうだしリアルで知り合うのも、いちいちホームページ見て訪問するわけにもいかないから、 こういう団体に入って団体に所属している人とコミュニケーションを取っていくと、 割合10人、20人ざっと仲間ができるよみたいな、そこが良かったんですかね。 そうですね。あとも皆さんいろいろ聞いたら普通に答えてくださりますし、 あとは知り合った皆さんの、私一時料金とかに悩んでた時があって、 もちろんリアルで会った時とかオンラインで会った時とかに、 価格設定とかどうしてますか、サービス内容ってどんな感じですかって聞いたりはするんですけれども、 皆さんのことを知ることによって、ホームページとかも見させていただいたりして、 こういう感じの書き方をしているんだ、なるほど、こっちの方が分かりやすいなとか、 そういうのも参考にさせてもらっているので、 出会いがなければそのネット検索にも行き着かない。 そうですね。直接聞くかどうかは別にして、知り合いの人のリサーチをするのに、 全然知らない人とか会っていないような業界だから、 ちゃんとやってる人たちがどうしてるのかみたいなものが参考になる。 そうですね。ホームページの作り方とか、写真の配置とか、 こういう、FPはこういう服装でこういう顔で出すと信頼感が高まるだろうなとか、 そういうのとかも全部見てます、細かいことも。 って言いながら反映してるかどうかは別の話なんですけれども、 私もあまり得意ではないので、ホームページを作っている。 そうですね。確かに宣伝しとくと、今5月ですね。 だから7月は和歌山県の寺田さんって会員に、 勉強会、セミナーやっていただくんですけど、 彼は50代半ばぐらいで和歌山の銀行を早期でリタイヤされて、 企業銀行をリタイヤされて、 企業銀行で個人向けの相談みたいなことを銀行の中でやってたんですよね。 やってたんだけど、やっぱり独立したいっていうのもあったでしょうし、 銀行の中でやれることの限界があったんで、出て、 今、官暦だって言ってたから、5、6年独立して、 すごく精力的に和歌山でFPの活動されてるんで、 やっぱり最近協会にも銀行をリタイヤして、 セカンドライフとして、第2の仕事としてFPやりたいみたいな人が何人か入ってきてるんですけど、 確かに入ってますね。 そういう方は来月の寺田さんの銀行を辞めてから、 どうやってこの5年しっかりFP活動やってきたかみたいなことを、苦労もあるんだと思いますけど、 そういう話を聞けると、自分が銀行をリタイヤした後に、 どうやって立ち上げていったらいいのかみたいなことが、すごく参考になると思うんですよね。 イメージしやすくなりますし、ちょっと先を行ってる方の話を聞くことで、 できるかできないかわかんないと思っていることが現実味を帯びてくるというか、 そういう視点がもらえるということだけでも、この協会に入る意味もあると思います。 寺田さんも多分に漏れず親切な人なんで、本当にちゃんと聞きたかったら、 Zoomでも電話でも聞きたいこと答えてくれると思いますので、 さっき寺田さんが言ってたように、なかなかそういう人と巡り合って親しくするのも、 リアルには大変だと思うんですけど、こういう協会にいることで、 そういう機会がもらえたりとか増えて、自分のビジネスの参考になるというのは、 すごくいい機会がある団体なんじゃないかなと思います。 あとは仕事のことで言うと、この協会に入っている仲間のFPがちょっと忙しくて、 この業務の一部に仕事してもらえませんかという仕事の話とかももらったこともありますし、 時々ありますので、そういったところで協力できる。 お仕事が丸々増えるというわけではないかもしれませんけれども、 そうじゃなくて、仲間の人たちがこういう新しい仕事が来たんだけれども、 ちょっと手が足りないから手伝ってくれるみたいな、そういう話もあったりするので、 ビジネスチャンスはゼロではないというか、そういった意味でもすごくメリットあるかなと思います。 あとは本当に足したような人がいるので、僕なんかは福岡に鬼塚さんという会員さんがいるんですけど、 彼はもう何年も前からYouTubeでFPの情報発信をされて、 結構今どのくらいか分からないけど、10万人くらいチャンネル登録いる大きいチャンネルになっているんですよね。 もっといる気がします。 もっといる?何十万かいる? やっぱり彼への話、YouTubeへの取り組みを聞けば、勉強にはなるんですよね。 それをみんなできるのかというと、聞いてできないなと思いましたけど、 そうですね。 思ったけど、何十万人集めるにはあそこまでやらなきゃいけないんだという一つのベンチマークが分かるわけですね。 分かりますね。 あそこまでやれば、ああなるんだという。 それができる人はやればいいし、できなかったら俺この道じゃないなと。 だから10万人が、3万人くらいでもいたらいいなとか、そういう感じでもよければ、 鬼塚さんの動きの3分の1くらいやったら、もしかしてこれくらいになるかもしれないなとか。 そのリアルな話が聞ける機会があるよというのがすごくメリットだと思うんですよね。 はい。 # エンディング はい、ということで今日は私たちが所属する日本FPアドバイザーズ協会の話を中心にさせていただきました。 はい、興味ある人はリンクでも貼っておきますので、ぜひ一度ですね、ホームページの方も見てもらえればと思います。 はい、ということで独立FPラジオ、パーソナリティは 資産コンサルタントの小谷と コーチングFPテラさんの二人でお届けしました。 よろしければ番組のフォローや質問、感想をお待ちしております。 いただいた質問や感想はラジオの中で回答していきます。 ではまた来週。 いってらっしゃい。