# エクセル請求書をやめた理由。MLPが使っているZoho×CRMの実際 独立FPラジオ。この番組は、今独立しているFP、将来独立を目指しているFPの皆さんに、保険や証券の販売せずに、FPビジネスを展開する方法や考え方をお伝えする番組です。パーソナリティは、 独立18年目、個人向けに株式や不動産などの資産コンサルティングをしている子や、 独立9年目でクライアントの強みを引き出すコーチングFPの寺尚の2人でお届けします。 はい、よろしくお願いします。 はい、お願いします。 このラジオで話す前に、ちょっと寺沢さんと雑談してたんですけど、 はい。 寺沢さんが月末あたりに作業する一つの中に、請求書を作って送るみたいなことをしている、書務だよね、書務としてね。 書務、そう、Excelでやってます。 話をしてて、請求書を発行するのにソフトみたいなのを使ってるの?って聞いたら、今Excelでやってるんですよね。 うん、そうなんです。 それを聞いて、僕も思い出したんですけど、僕ももちろん最初はExcelで請求書を作って送ってみたいなことをやってたんですけど、 だんだんですね、Excelで請求書を作って送ると、メールで送るわけですね、普通ね。 はい、そうです。 PDF化してみたいなことですかね。 PDF化してますね。 そうですよね。だからExcelで作った請求書をPDF化して送ると。 で、振り込まれたかどうかの入金はどうするんですかね。 自分の目でチェックしてます。振り込み用の講座があるので。 入ってきたかな、どうかな、みたいなことですよね。 そうです、そうです。入ってくるのってだいたい月末なので。月末にしかチェックしてないですけど。 っていうようなことを僕もやってまして、僕の場合は限界を感じたんで、ちょっと請求書のシステム入れなきゃな、みたいなところから請求書のシステムを入れるようになったんですよね。 で、FPEの方が聞いてるとすれば、やっぱりどうなるかわかんないですけど、僕の場合はそういうふうに自作でExcelでPDF化して送って、入金の管理みたいなことをやってたときに、やっぱり件数が増えてくると、 まず誰にいくらの請求書を送ったのかみたいな、請求書を本当に誰に送ったか送ってないのかみたいな、送った送ってないの管理ができなくなってきた。 要はメールを見ればいいわけだけど、例えば月に20件送ってますとかいうと、本当に作って送ったのかどうかが自分でもわからなくなってきたってことですよね。 あと、入金があったときに付け合わせるっていうか、この人から振り込み。振り込みがあったのは銀行を見たらわかると思うんだけど、これがどの請求書で本当この金額請求したんだっけみたいなところが、もうわかんなくなってきちゃったんですよね。 だから一番最初、FPの仕事をしてて困ったなとか、アナログの限界だなって思ったのは、そこの請求書を誰それさんに送ったかどうかの管理。 要はExcelとかPDFで作ってて、丁寧な人は、例えばわかんないけど、2026年の10月分はこれだけ送ったとか、やってればいいけどやってないからさ。誰に送ったんだっけみたいなことが、もう自分でもわからなくなってきちゃった。 入金があったときに、逆に言うとどれだけ回収したのか。漏れててもわかんない。例えば10件請求書を送ったけど、振り込みは9件だとしたら、誰のが入ってないみたいな。 そうすると、10件分誰送ったかから確認しないと、突合みたいなのができないわけだよね。それが限界になって、請求書の発行とか入金管理のシステムを使うようになりました、みたいな話なんですよね。 今その入金管理は小屋さん以外の人がやってるんですか。 僕はやってますよ。 システムを入れて、それを自分で確認してるってことですね。 そう。だから請求書発行のシステムって、システムで請求書が簡単に作れるよって話と、今言った何月何日誰それに送ったって履歴も残るから、誰に送ったなっていうのがはっきりわかる。 それから入金があったら、そこは自動にまだなってないんだけど、入金があったら僕が目で見て、この人の入金してきたとか、チェック、入金済みみたいな感じにフラグが立てれるんで、入金済みのものがわかって、この人まだ未就だとか、何日滞納してるっていうか、振り込み期限から遅れてるから、特速しなきゃなとか。 そういうことがわかるようになってきて、要は請求書切って回収するっていうと、売上げみたいなことだから、月時の日時の売上げもわかるようになったんだよね。 この次はこんだけ請求書出してるとか。そうすると年間でどのぐらいの売上げがあるかとか、見通しができるかみたいなことも、それを通じてできるようになってきたみたいな。 なるほど。その仕事を受注しましたっていうところで、その管理ってどうしてるんですか?なんか請求書発行するまでにタイムラグあるじゃないですか。受注してから請求書発行するまでに。 そこはそこまで厳密にはやってないけど、うちの場合は請求書だけではないんだけど、CRMって呼ばれるカスタマーリレーションシップマネジメントっていうのの略称がCRMなんですけど、顧客ごとの管理するシステムみたいなのがベースにあって。 請求書とかもそれに乗ってるんですよね。この人のこういうのやってるよみたいなのはCRM側で認識してる。 あ、なるほど。管理システムの中に請求書の発行のソフトっていうか、そういうのも入ってるってことですね。 そうそう、くっついてる。でも、もともとの課題は請求書が管理できなくなって、これはもう請求書管理みたいなシステム導入しないと、僕の実務能力では回らないなっていうのが限界を感じて。 請求書管理システムを入れた後で、どうせ使うんだったらそういうCRMっていう顧客管理も一緒に入れたほうがいいかなって言って、くっついてるシステムなんだけど、一緒に使うようになったっていう。 そういうことなんですね。それで言うと、私、請求書の発行漏れよりも、仕事を受注したっていうことをどこにも残してなくて、若干やらかしたことありますね。 CRMだと、例えばうちで言えば、うちは相談業務がほとんどなんで、この人がウェブから問い合わせがありました。今、無料相談に乗ってます。無料相談から有料相談に進みましたとか、無料相談で終わりましたとか、案件の進捗を管理できるようにはなってるよね。 ああ、そっか。その顧客も入れてるんだ。私、そこは全部無視しちゃってるな。 ちょっとやりとりして、例えば無料相談とか話を聞きたいとか、問い合わせしてきた人たちとかも結構いるんですけれども、そこは、こちらが返信して何の回答もなかったら、もう一個アクションを起こしてもいいかなと思ったことはあるんですけれども、めんどくさいからやってないですね。 それでいいんだけど、うちで言えばそれはリアクションがあったけど、無料相談にもつながらなかったのか、無料相談に来たけど有料につながらなかったのかとか、一応数字として履歴が残るんで、来た中でこういうふうになるのは何パーセントだよねとか、そういうのが分かるようになっています。 それが全部CRMっていうので、進捗管理ができるってことですか。 そうです。 ごめんなさい。どこの会社のなんていうやつですか。話せるようだったら。 それはね、うちはCRMはZOHOっていうのを使ってまして、ZOHOはだんだん有名にはなってきてるけど、なんせ安いんですよね、システムは。 いくらですか。 うちは結構、ZOHOの全部っていうかほとんど使えるサービスみたいなの作ってるんで、ZOHO1っていうんですけど。 なんかAIの書いてある。ZOHOAIって書いてある。 ZOHO1っていうサービスを使ってますよ。 じゃあプランがいくつかあるんですね。 プランがありますね。だからもうちょっと切り出して、これだけ使いたいって言ったら安くなると思うんですけど。 ZOHO1は今見ると、1アカウント。どうなんだろう。1アカウント、これ月見ると1万2千円とかなのかな。 いろいろ使えてね。だからCRMだけだったら1千円とか2千円とかそんなもんだとは思うんですけどね。 トータルサービスっていうと、あと他に何があるんですか。 いっぱい書いてあるけど。 そうなんですよ。いっぱい書いてあって、CRMとかお客さんの予約とか、メルマガのシステムとか、 あとGoogleフォームみたいなフォーム作れるとか、イベントページ作れるとか、山のようにあるんですよね。 そうか。ちょっと魅力的ですけれども、これを使いこなすまでに時間かかりそう。 使えるものだけ、必要なものだけポッポって選んでいってもいいと思うんですけど。 うちの場合ももちろん全部は使いこなせないけど、今言った中だとCRMとか、メルマガの配信とか、サイトの分析みたいなものできるんで、そういうのとか。 あとイベントを作ったりとか、会計か今の請求書を作るとか、パスワード管理とか。 パスワード管理すごいですね。CRMの項目を今見てますけれども、それだけでもだいぶありますね。できることが。これはすごいな。 そういうのを今言った導入のきっかけで言えば、自分がもはや、今言ったお客さんと請求書と入金の管理が一人ではよくわかんなくなってきちゃったみたいな。 そうですね。なかなかお恥ずかしい話ではありますけれども、顧客管理の意味で。私もどっちかというと本当に顧客管理のほうで、連絡が来てるのに返信返すの忘れてたとか、そういうこととかも実際みんなあると思うんですけど。 そういうこともやってしまったりとかしていたりとか、この続きのまた相談もっていう話とかも聞いたことがあったりしてたのが、つい最近何年か前のが、メール漁ってたんですよ。 返信してないメールあるとかって言って、AIに読み込ませてやってたら、数年前にここから続きの、もうちょっと何々したいんですけど、ご都合いかがですかみたいなことを返すの忘れてたとか、そういうこととかも普通にあったりとかして。 よくありますよ。それまたメールだけだったらいいんだけど、最近はメッセンジャー、いわゆるフェイスブックで連絡が来たりとか、LINEで連絡来たりとか、どこに情報があるかわかんないですよね。 AIってメッセンジャーとか拾えないですよね。 まあそれが、ちょうど先週のラジオの話になるけど、クロームとかブラウザにAI入れれば、勝手に、例えばメッセンジャーをウェブで開いてるんで、こういうリサーチしてとかっていうのはできるようにはなる。 ああ、そっかそっか。そういうことか。 画面開いておくんで、これを見て判断してみたいなことはできるようになります。 ああ、そっかそっか。それは確かにできますね。 いやー、なんかあれですね。いろいろ、AIっていうか便利になる一方、こちらが考えることも増えますね。あれもできる、これもできるっていうところがすごく増えてる。 じゃあ、逆じゃない。今みたいな課題感、例えばお客さんからの連絡来ても、ちょっと見失いがちなんだよねとか、返事返せなくってお客さんにあれどうなってますみたいなことを聞かれることが多いんだよねみたいな課題があれば、それを解決するために使えばいいんだよね。 確かにそうですね。 課題感を感じているものをどうしたらいいのみたいな感じでシステムで作っていけばいいみたいな。 そうですね。前回先週がAIのセミナーの話して、今回またやっぱりシステム系の話というか、課題感を持っていること。 要するに自分の能力を余るというか、手に余るようになってきたら、やっぱり何か考えないといけないよねっていう。 本当ですね。 それがたまたま僕の場合はずいぶん昔の話だけど、請求書管理が自分の手に余るっていうのが一番課題として、仕事を始めて最初に出てきた課題なんですよね。 そうですね。じゃあ今回は請求書の話、これからお仕事にされたいFPの方向けのラジオでもあるので、 次のステップとしてこういう請求書の管理システムなども入れていくことを検討していただけると、 多分一昔に比べて今だいぶ費用とかも安くなっているので、その代わり逆に高く感じるとしたら、 いろんなパッケージになっているものになってくるので、今自分が必要なものだけピックアップするっていうのもいいと思いますので、 そういうものこそ、どういうのがいいと思う、自分の使い方、こういう自分の課題感、こうなんだよねっていうのを例に聞きながらね。 だからラジオでもいいですし、アドバイザーズ協会なんかでも、自分の課題感を話してもらったらいいんだよね。 こういうので困っているんですっていうね、今ね。ただ多分もうちょっと先輩とか知見がある人がいると思うので。 はい。そうですね。またみんなで集まった時にこういう話してもいいかもしれないですね、アドバイザーズ協会の方とかでもね。 はい。 はい。ではこんな感じです、今日は。ということで独立FPラジオ、パーソナリティは、 資産コンサルタントの小谷と、 コーチングFP、寺沢の2人でお届けしました。よろしければ番組のフォローや質問、感想をお待ちしております。 いただいた質問や感想はラジオの中で回答していきます。ではまた来週。 いってらっしゃい。