# 「キャッシュフローだけでは見えない世界」〜バランスシートが拓くFPの新視点〜 独立FPラジオ。この番組は、今独立しているFP、将来独立を目指しているFPの皆さんに、 保険や証券の販売をせずに、FPビジネスを展開する方法や考え方をお伝えする番組です。 パーソナリティは、独立17年目、個人向けに株式や不動産などの予算コンサルティングをしている子や、 独立8年目でクライアントの強みを引き出すコーチングFPの寺沢の2人でお届けします。 今日はですね、私と小谷さんが絡ませていただいているFP研究所のイベントの話をしたいと思います。 今私自身は毎月1回なんですけれども、FP研究所というところのコラムを書かせていただいておりまして、 もう4年以上、5年目なんですよ。 メルマガのコラムを書かせていただいてます。 毎週たまに来ているの。 本当ですか。恥ずかしいから、小谷さん読んでると思わなかったから、たまに言われますね。 独立系FPの方たちにたまに声かけていただいてます。 読んでる人すごいのかなっていうふうに思いました。 FP研究所って、FPの認定講座でしたっけ? 色々やってるんですか?会社としては。 単位のね、法育認定みたいな。単位の取れる講座をやってるよね。FPのね。 そうそう、講座で。結構私もこれ面白そうな講座と思いながらも、今のところFP協会に入っておりませんので、 いいなぁと思いながら、それでもお金払って聞きたいなと思うものも多々ある。 すごく魅力的な講座を展開している。 単位なくても受けてもいいんだよ。 知ってますけど、知ってますけど、なんか独自体じゃないですか。 なんとなく。 それで、今回小谷さんもメルマガに載ってましたよね。小谷さんのことが。 そうそう、僕の方は結構前でしょ。もう半年以上前にFP研究所で、FP研究所っていうのはFPメイジンっていう、 FPの使うソフトウェアを作って売ってる会社なんですよ。メインは。 だから、FP研究所で作ってるFPメイジンっていう、そのキャッシュフロー表を中心に作るソフトがあるんですけど、 その担当の方なのかな、半年以上前に連絡もらって、FPメイジンを使ってるユーザー向け、利用者さん向けにユーザー会っていうのをやってるんですと、最近。 僕もユーザーとして、もうなんか長いですよ。創業した時から使ってるから、もう15年以上FPメイジン使ってると思うんですけど、 でも15年以上使ってて、ユーザー会とか聞いたことなかったから、多分やっぱ最近始めた試みだと思うんですよ。 小屋さんが第7回目の開催で、今3ヶ月に1回開催始めたので、ということは2年ぐらいですかね。 だから声かけていただいて、FPメイジンのユーザーさんってことは、日ごろ日常の業務でキャッシュフロー表を作る人だと思うんですよ。キャッシュフロー表を作るソフトだから。 金融系の企業、例えば保険会社とかに勤めてる人だったら、保険会社のオリジナルのフォーマットがあるはずだから、FPメイジンは使ってないはずじゃないですか。 あんまり使わないよね。保険会社のソフト以外のものを使うと、またコンプラ的にもややこしかったりするから。使ってる人もいるかもしれないけど、あんまり考えにくいよね。 確かにそうですよね。申し込み、今のところの申し込みの人数が? 実際来週の木曜日にユーザー会があるんですけど、今日連絡いただいて、当日104人ぐらい申し込みがあるらしいですよ。 これ多くないですか。独立系FPそんなに。しかも他のFP系のソフトっていっぱいあるわけじゃないですか。 それで小屋さんが登壇するのが、2025年7月24日木曜日15時から16時の1時間なんですけども、平日のど真ん中。だから勤めてる人とかではなく、本当に独立していてFPメイジンを使っている人たちが参加するっていうことですよね。 どうだろうね。サラリーマンで会社の仕事で使っていれば、勉強会に出るのも仕事で認められてたと思うから、サラリーマンの人もいるかもしれないけど。 いずれにしても僕もびっくりしたのは、FPメイジンを使っているってことは、日常業務でキャッシュ朗表をそれなりに作る人だと思うし、 そういう人が100人も集まるっていうようなことはあんまないと思うんですよね。 そうですよね。 FPが100人集まるって機会もあんまないんだけど、仮に集まったとしても、そうするとキャッシュ朗表を作ってますよって人もいれば作ってませんよって人もいるのが普通だから。 すごいなと思いましたね。 オンデマンド配信もされるっていうことなので、その場で参加できない人でも後から見れるから。 アーカイブもあるんだ。 アーカイブあるって書いてありますね。 それを入れて104人かもね。 それ入れて104人だと思いますけれども、それにしてもメルマガもしっかり読まれているし、それに興味を示して登録、参加申し込みをするっていうアクションも結構大きいハードルの一つじゃないですか。 それを乗り越えてきている人が100人以上もいるっていうことが私はすごいなと思っています。 担当者の人は、今のアーカイブもあるっていうのは僕も分からなかったけど、大体104人ぐらいの申し込みがあると、6割ぐらいがライブでリアルに参加してますよっていうのをもらってるんで。 60人ぐらい来るのかなって思ってましたけど、それにしても結構すごいよね。 それ60人でもすごいですよ。平日の昼間ですよ。 すごいなと思います。 だからそこで何を得たいのかですよね。ユーザー向けに。 小屋さん、他の、例えば今回7回目なので、今まで参加者どれぐらいいたか分かりませんけれども、ユーザー向けの特別セミナーみたいな感じなので、小屋さんだからこそ話せる内容だから、申し込みが多いのかなと思いますけれども。 これ読んでいいですか?プログラムの内容。 商品販売に頼らないFPが実践するコンサルティングって書いてあります。 うちね、別に商品販売してないんで、何を売ってんだって話と、あとコンサル何してるんですかって話をしようと思ってて、 ネタバラシをしちゃうと、FPイメージングはキャッシュフロー表を作るソフトですけど、うちの会社としてコンサルティングアドバイスするのに大事にしているのは、キャッシュフロー表だけだとコンサルできませんと、アドバイスできませんと。 ちゃんとお客さんのバランスシートと呼ばれる対尺対象表もちゃんと作らなきゃいけないんですよって話で、対尺対象表を作ってキャッシュフロー表を作ると初めてお客さんの中身っていうのが分かって、それでアドバイスをする必要があるんですよっていうのを話のメッセージとしては。 そういうことをちゃんとやってあげると、だいたいうちのお客さんのコンサルって1件15万ぐらいもらってるんですけど、そのぐらいお金もらってもお客さんがちゃんとやってくれて満足したって形になるんで、ちゃんとコンサルティングしてちゃんと単価取ってやりましょうねみたいな、そういう話をしようかなと思ってるんですけど。 うーん、いいですね。いいですねっていうのもありますけど。はい、いいと思います。 なんかその話でちょっと思ったのが、小谷さん前からバランスシート大事って言ってたし、梶原さんがゲストで来たときも、梶原さんも同じこと小谷さんと一緒にショートされたからあれはすごい良かったみたいなこと言ってましたけれども、 私ちょうどですね、昨日おとといでこのラジオも聞いてくださってる横田健一さんFBいらっしゃるじゃないですか、横田さんが監修したファイナンシャルウェルビング検定のテキストを今年の1月ぐらいに入手してたんですけれども、ログインIDが届いてなかったんですねたまたま。 届いてなくて事務局に問い合わせして、それでちょっと期間をずらしてもらったというか、有効期限が90日なんですけどもずらしてもらって、またもう一回延長するとなるともしかして優勝になるかもしれませんよみたいなことが事務局のメッセージで書かれていたので、これはもうさすがにやらないとなと思って。 昨日とおとといの2日間で動画全部見て、小テストも全部受けて、最後の認定テストみたいなのも受けてやったんですよ。 その時にバランスシートのことも出てきてましたね。本当に軽い感じだったんですけれども、キャッシュフロー表とは別にバランスシートもちゃんと書きましょうねっていうお題みたいなのが書いてあったから、やっぱりキャッシュフロー表ばっかり目が行きがちじゃないですか。 FPって通常なけれども、やっぱりバランスシートも大事だなっていうのを、そのテキストを見ても改めてそうだよねって思いましたね。 目が行きがちっていうか、バランスシートって何でどう使ってどう判断するのかとか、どうコンサルに使うのかっていうのが習ってないからわかんないと思うんですよ。だから書いても書けるかもしれないけど、これが何なのかよくわかんないっていう人が多いんだと思うんですね、FP側。 だからバランスシート書いてキャッシュフロー表書くと何がわかるようになるのかとか、何が見えるのかとか、コンサルでそれをどう判断するのかみたいな、そこがわかんないとバランスシートが使われないというか、これで何を言っていいのかわかんないってことだと思うんですよね。 私最近バランスシートすごい、キャッシュフロー表だけじゃなくてバランスシート大事だなと思ったのは、不動産持ってる人のコンサルしたときにちょっと見落としてた部分があって、だからバランスシートがなかったらちょっとおかしなアドバイスになってたなっていうふうに思いましたね。 そうですね、それはそれでついこの間ね、バランスシートを軸にどうやってコンサルティングとか提案したらいいのかってセミナーをうちの松本さんがやってたんですけど、多分バランスシートの使い方がわかんない人が多いと思いますんで、定期的にそういうセミナーとか教える機会を持ちたいなと思ってて、 FP名人もすごくいい機会で、こういう100人とか60人の人が見てくれるんだったら、バランスシートがすごい大事で、これが何なのかってことをちょっと触りだけでも伝えられたらいいなと思ってますよね。 いいですね、私FP名人の友人ではないので、ちょっとそのセミナーは聞けないんですけれども、小屋さんの会社でもバランスシートの見方とかっていうのをやってるってことですね。 そうですね、そこは大事だと思ってます。 それってホームページとかに載せてるんですか? 今は案内、先月やったばっかなんで出してないですけど、うちのメルマガナリーでですね、どこでやってるのかな、ホームページとか僕のFacebookとかいろんな形で配信はしてるんで見てもらったりとか。 定期的に年に3回か4回やろうっていう話になってますね。 ちょっと今回のお題とはずれちゃいますけれども、私自分発信のセミナーとかっていうのを何年もやってなくて、今なんかやろうかなって思ってるんですけれども、すごいハードルが高くなってしまってるんですね。 やっぱりそういうのはずっと発信し続けないとダメだなっていうふうに最近思ったばっかりなので、ちょっと話ずれちゃいましたけれども、今の話が聞いて思いました。 はい、なんで、これ聞いてね。これ火曜日流れると思いますけど、木曜のユーザー会セミナーなんで、申し込みね、AFPメージに使っててできる人はしてもらったらいいですし、ユーザー会だからね、やっぱ持ってないとダメだとは思いますけど。 そうなんですよね。なんか入れてもらえないかな、聞きたいななんて思いますけど。 ちょっと、AFP研究所のホームページとか見てみてください。 そうですね、メルマガとホームページにも載ってますので、ぜひ見てください。7月の20? 24、来週の木曜日ですね。 来週の木曜日、ちょうどあれですね、オールスターの日ですね。 そう、なるほどね。 そう、オールスター、私浜須田行きますので。 はい、では今日はこんな感じで終わりたいと思います。 はい。 はい、ということで独立FPラジオパーソナリティは、 資産コンサルタントの小谷と、 コーチングFP寺沢の2人でお届けしました。 よろしければ番組のフォローや質問、感想をお待ちしております。 いただいた質問や感想はラジオの中で回答していきます。 ではまた来週。 いってらっしゃい。