# まだ知られていないJ-FLECの世界──認知度と活用の現状 独立FPラジオ。この番組は、今独立しているFP、将来独立を目指しているFPの皆さんに、 保険や証券の販売をせずに、FPビジネスを展開する方法や考え方をお伝えする番組です。 パーソナリティは、独立17年目、個人向けに株式や不動産などの資産コンサルティングをしている子やと、 独立8年目でクライアントの強みを引き出すコーチングFPの寺田さんの2人でお届けします。 はい、じゃあ今日はですね、何回か前にラジオで寺沢さんがJFRECの書類審査? 認定アドバイザーの申請をして、書類審査に通ったよって話があったんですけど、 その後面談もされたということだったんで、 どんな感じで進んだのかなっていうのを教えてもらおうかなと思っています。 はい、わかりました。 書類審査をもう書類だけで合格と思ってしまったところから勘違いが始まってたんですけれども、 小屋さんに面談の話もされて、面談そういえばあったわと思って、 面談は本当に顔合わせだけだと思ってたんですけれども、 普通の会社とか、よく就職するときに、なぜここの会社を希望されたのですかとか、 今までどんなことをされたんですかみたいな、一般的な就職とかでも面談、面接あるじゃないですか、 あれにすごい似てる感じでしたね、内容的には。 今まで何をしてきたかとか、 あとは、ここに入ってどんなことをしたいか、みたいな話をされた記憶があります。 もう何週間か前の話なので、ちょっと忘れかけてはいるんですけれども、 結果が出たのが、1、2週間で結果が出ますって言われて、 まあ、書類合格までの時間が短かったから、2日ぐらいで出たから、 1、2週間とはいえども、1週間以内に面接、面談の結果が、 面談後の正式合格の結果が出るのかなと思いきや、そうでもなく、 結局10日ぐらいでしたね。 やっぱり1、2週間以内に出ますって言ってたのがあってて、 合格通知はもちろんメールできて、メールできた後に一応合格です。 だけれども、認定アドバイザーとして認定されるのは、もう一段階やることがありまして、 まだ面接が終わったところまで、 面接合格。 そうそう、面接合格なんですよ。 でも合格と認定にちょっと壁がありまして、認定をもらうには何をしないといけないかと言いますと、 倫理とかコンプライアンスの研修、動画とか見る感じになるんですかね。 動画だと思いますね。 動画。それを見て、ちゃんとコンプライアンス守ってねと、倫理も守ってねっていうところ。 それは当たり前ですよね。どの会社でもありますもんね、そういうのはね。 入社前とかね。 その研修と、あとJFRECの認定アドバイザーとして掲載する公開用のプロフィールの提出をして、 初めて認定になります。という感じなんですね。 これって認定証ってあるんですか。 ないね。特にそういうものはもらってないね。 そうなんですか。よく資格の試験とかあると合格証とかもらえるじゃないですか。 いわゆるライセンスっぽいものね。 そうそう。 ないと思いますね。 これってまだできて1年ちょっとぐらいじゃないですか。 はいはい。 この後更新とかってあるんですかね。FP協会みたいに。 更新ありましたよ。もう1回僕更新迎えてて。 次年度も認定アドバイザー続けたいですかみたいなニュアンスもありながら。 年間の活動報告。この1年認定アドバイザーとして何してましたかみたいな。 そんな感じでしたね。更新の申し込みというか。 自動では更新されなくて、1年間の活動報告をあげて、それでよしとされたら、 翌年もアドバイザーできるみたいな。 それも厳しい審査ではなく、ちゃんと継続的に活動していればそのまま更新できるというものですよね。 だから仕事でアドバイスの仕事をしている人はそれを書けばいいんでしょうけど、 例えば普段アドバイスの仕事をあまりしていなくて、研修とかセミナーの講師みたいなことが中心で、 JFRECのセミナーも何もやっていないとすると、入り口の何でJFRECのアドバイザーになるんでしたっけみたいなところがあるのかもしれない。 JFRECの認定アドバイザーの称号、例えばFPだとCFP、AFPとかだとマークみたいなのを付けられるじゃないですか、名刺に。 あれってJFRECの場合ってそういうのあるんですか? マークはないじゃないですかね。JFRECの認定アドバイザーって名刺に書く分にはいいような気はしますよね。 せっかくだから書きたいなと思います。それこそ民間団体ではないじゃないですか、JFRECって。 確かにね、僕も考えたことなかったですけど。 そうそう、なんかちょっとやっぱり役割的っていうか、信頼度は結構高いかなと思うんですよね、一般的には。 まだ一般的に知られてないっていうところがね、どちらかというとそっちの方が問題ですけれども。 だから書けるんだったら、でも聞いてみようかな、そしたらついでに。 書いてはいいと思うんですけれども、せっかくだったら認定アドバイザーのマークとかないんですか? そうね、今のところね、サイト見てもそういうのを見ないからあんまりなさそうな気はしますけど。 なんで作ってないんだろうって逆に思っちゃいますけどね、初期の段階で。 だからちょっと前に戻ると、面接面談みたいなのは主に過去やってきた話と、JFRECのアドバイザーになって何したいかみたいな、そういう話を聞かれたってことですよね。 そうですよね、小谷さんもそんな感じでしたか? 僕もそうで、あとはあれですね、この間のラジオでも言いましたけど、コミッションとか紹介料みたいなのもらってないかっていう審査がある中で、どうしても紙だけじゃわからないところで聞かれたりするのかもしれないですね。 それでダメだったって話がありました。 そうですね、そこが一番重要ですもんね。 まだはね、紙の審査じゃわからないところを面談で聞くみたいなのはあるんだとは思うんですよね。 紙に全部書かせればすぐわかることかなって私は思ってしまうんですけど、やっぱり難しい、書ききれないことってあるんですかね。 今先ほどの話の通り、面接、紙の書類審査があります、面接があります。 面接通ったらプロフィールと倫理コンプライアンスの試験を受けてくださいねと。 それで晴れて登録ですっていう話だと思うんですけど。 もうちょっと加えておくと、僕は今認定アドバイザーの中でもJFRECのやってるクーポン事業っていうのがあって。 お客さんの相談に乗るときにJFRECが割引クーポンを発行してくれるんで、それを使うとユーザーさんがちょっと安く受けられますよというようなクーポン事業がありまして。 これをアドバイザーでクーポン事業をやろうと思うと、また認定された後にクーポン事業者になるための研修みたいなのが別にあったんですよね。 そうなんですか。私もそれはまだクーポンってやってますもんね。 やってますよ。基本これが目玉というかずっとやる想定ではあるっぽいですけどね。 あ、ずっとなんだ。先着何名様ってどっかにサイトに書いてあったから、それ終わったらペイペイの20%オフみたいに終わっちゃうのかなと思ったんですけど。 一応その予算的なものがあるから年間3000人っていうような枠で年間3000人分クーポン用意してますよってことっぽいんですけど。 3000人も使ってない? そう。JFRECの人にチラッと聞いたら全然10%も使ってなさそうな感じだったから、全然だと思いますよ。 それってつまり私もJFRECのサイトで認定アドバイザーの一覧とか見ましたけれども、クーポン取り扱える人が多くない? さっき言った研修を受けてないとダメなわけですよね。 だからそもそもJFRECのアドバイザーっていうのは割合成り立ちが、日銀がやってた中央広報委員会、金融中央広報委員会だっけな。そこの人たちが移行してきたのと、 あと証券業協会とか銀行業協会とかで、やっぱりセミナーの講師とか、教える側の人たちがガサッとアドバイザーに移行してきたので、僕らみたいに個人相手に顧客にアドバイスしてきた人っていうのは決してボリュームとしては多くないですよね。 そうですね。 そういう個人向けにアドバイスをしてきたとか、相談のってきた人しかクーポンには興味ないと思うので、全体からするとアドバイザーの中でも、どうなんでしょうね。数えたことないけど、そんなにいないんじゃないですかね。 少なそうなイメージはありましたね。あともうやっぱりプロフィールが完成してない人も多いなと思ったので、クーラーの人ってまあまあ多いですよね。 プロフィールが完成してない人っていうのはあれですよ。要するに個人の相談を受けてないとか、受けるつもりがないとか、あれじゃないですか。僕らの、あ、そっか、テラサーサー違うわけ。 FP協会のCFP検索システムも、CFP検索システムはお客さんが、ユーザーさんがCFPを探すためのシステムなんですけど、CFPが全国で2万人ちょっといる中で、たぶんCFP検索システムに乗ってるのっていうのも、10分の1か8分の1かわかんないけど、要するに20%もいないわけですよ。 ああ、そうなんですね。 だから仕事としてCFPは取ってるとか、取らされてるけど、別に個人向けにアドバイスとか相談のるつもりはないですよって人がまあやっぱり過半数なんですよね。 ああ、そうですよね。企業に属してる人が取ってますもんね、だいたい。 だからそういう意味であんまりCFP検索システムもCFP取ってる人が全然乗ってないってことを考えると、JFRECと認定アドバイザーも、認定アドバイザーの中で相談乗る人は仕事としてね、乗る人はやっぱりわずかだっていうのは同じ構造かなと思いますよね。 そうなると、私たちが入ってる日本FP、アドバイザーズ協会のメンバーは、あそこに乗ってる人、まあまあいるので、団体任意も含めた団体の中では一番多いのかなって思っちゃいました。 まあそうですよね。相談業をやりたい人が集まるっていうことになってますからね。 そう思うと、やっぱりアドバイザーズ協会も、そういった意味では尖ってますよね。 そうですね。そこもJFRECと一緒で認知なんでね。やっぱり知られてないっていうのが一番の課題だとは思います。 そうですよね。そう思います。 じゃあ、また寺澤さんもやる気出して登録を研修を進めていただいて、またそれで、すぐじゃないかもしれないですけどね、ニーターアドバイザーになって、なんかあったのかどうかみたいな話。 そうですね。早めに。ちょうど今週ね、お盆休み。お盆って別にお盆休みはあんま関係ないですけど、今年うち次男が受験生ということもあって、特にどこにも出かけないので、なのでちょっとそういうことに集中していきたいなと思いました。 はい。ありがとうございます。 ありがとうございます。 はい。ということで、独立FPラジオパーソナリティは、 サンコンサルタントの小谷と、 コーチングSB、寺澤さんは2人お届けしました。よろしければ番組のフォローや質問、感想お待ちしております。いただいた質問や感想はラジオの中で回答していきます。ではまた来週。 いってらっしゃい。