# オープニング 独立FPラジオ、この番組は、今独立しているFP、将来独立を目指しているFPの皆さんに、 保険や証券の販売をせずに、FPビジネスを展開する方法や考え方をお伝えする番組です。 パーソナリティは、 独立16年目、個人向けに株式や不動産などの資産コンサルティングをしている小屋と、 独立8年目で、クライアントの強みを引き出すコーチングFPの寺澤の2人でお届けします。 # CFP検索システムを使おう はい、今日もラジオ始まりました。 今回はまたご質問いただいております。 はい、ありがとうございます。 長居さんからのご質問で読み上げますね。 集客とビジネスの立て方は聞きたい項目と思っていました。 私はFPEではないのですが、参考になりましたし、 FPEの方には嬉しい放送会に思います。 また、手を変え品を変え、独立FPEのマーケティングについて お話ししていただきたいです。 長居さん、ありがとうございます。 ありがとうございます。 そうですね。 最近、僕が聞いた話でいうと、 先週、FPE仲間の埼玉県の浦和ぐらいで FPEをやっている知り合いがいるのですが、 居酒屋で飲んでいて、今の全く同じ話。 集客とかマーケティングはどうしているのですか? という話を聞いたら、結構、FPEの世界では 日本FPE協会にCFP検索システムという いわゆるCFPというライセンスを持った人を 検索するサイトがあるのですが、 そこから集客ができているという話だったのです。 CFPという名称は、このラジオを聞いている方は みんな知っているということで大丈夫ですか? どうですかね。 説明しましょうか。 CFPというのは、英語でいうと Certified Financial Plannerで Certifiedというのは、いわゆる公認された みたいなイメージなので 公認ファイナンシャルプランナーというライセンスで もともとはアメリカのライセンスなんですよ。 アメリカでCFPというライセンスがあって 日本のFPE協会は これをアメリカから輸入してきて 持ってきて 日本でライセンスを借りてきて 展開しているという感じなんですね。 実際に数字を見ても アメリカにライセンス料を払っているんですよ。 ああ、でしょうね。 我々がCFPを持っている人は 年会費も納めますけど その中の一部はアメリカのところに 常納されているという感じで 日本では広がっていると。 そのCFP検索で来られる方が 検索して申し込まれる方が 多いということなんですね。 そうですね。だから彼が言うには 埼玉の浦和で FPEとかを探そうとすると もしお客さんが埼玉の浦和近辺に住まれていて 地元にFPEがないかなと検索すると ほとんどいないらしいんですよ。 へえ。全国にそんなに バランスよく散っているってことですか? 集中しているんですかね? いや、そもそもで言うと CFPのライセンスを持っている人は ちょっとうろ覚えですけど 確か2万人弱ぐらい。2万人前後。 CFPが持っている人? っていうのがいるんですけど CFP検索システムっていうのは 全CFPが登録されているわけじゃなくて CFPの中でも いわゆる検索システムに乗っけてもらって 仕事が欲しいというか 仕事やりますよって人が 掲載されているんですね。 いわゆる検索されて 相談したいですって来ても ウェルカムっていうかやるよっていう これもうろ覚えですけど 検索システムに乗っているCFPって 多分3000から4000人ぐらいなんですよ 私もサイトを見たことがありますけれども 意外と多いですね でも2万人資格者がいるけど 3000人、4000人しか乗っていないってことは 20%いるかいないか だからCFPの免許持ってても 相談をウェルカムでやりますよって人は 20%ぐらいしかいないんですよ ということはつまり 独立系のFPの人は やっぱり少ないっていうことですか あっと言っても CFP検索に乗ってくる人は 商品持ってるFPも結構いますよね 簡単には言えないんだけど でも少なくとも 例えば何々銀行で働いてますとか 何々証券で働いてますとか 何々保険で働いてますって人は 基本CFPとして相談来られても 困るっていうか 銀行員ですからとか 確かに資格だけ 今私の友人でも 資格はこの前試験あったんですよね それで試験受けた人いますけれども 結構いるんですけれども やっぱり何か全然別の仕事をしてて 自分の学びのために受けてるっていう人の方が 圧倒的に多い感じがするんですよね あと大きな会社だと CFP取ると資格手当みたいなんで 月1万円給料上がるとか 場合によっては 昇格要件みたいな感じで 課長になるには FP2級が必要よとか そういう会社もあるように聞いてますんで ありますね だからやっぱり資格を取ることと それで仕事をしていこうっていうのは 大企業の場合は 直接はつながってないんですよね そっか、ということはあれですか 私は例えば 自分の話になっちゃうんですけれども 私は全国どこでも お客様の相談を受けてるっていう感じなんですけれども 対面希望の方は CFP検索で探す人もいるってことですかね そうですね だからやっぱり対面で足を運んで 話聞いてほしいなって人は さっきの話であれば 裏輪の人は 裏輪にFPどんな人いるのかしらって 調べて CFPだと多分 分かんないですよ 分かんないけど 数人ぐらいしか裏輪の人って出てこないと思ってて その中の何分の1が 何々さんだねって言って 集まるらしいんですよね 今思い出したんですけど それだけじゃなくて キーワード 私別のマーケティングの勉強をちょっとしたときに 今それで思い出したんですけれども 自分のサイトのプロフィール書くときって 言ってみたら今 大学卒業してから すごい何年も経ってるから 何十年も経ってるから 大学名って別に私入れなくてもいいんじゃないかな と思ってたんですけれども そのマーケティングの先生が言うには 人はどこで共感を覚えるか分からないから 自分が持っている経歴とかやってきたこととか キーワードは散りばめたほうがいい っていう話を聞いたことがあったんですね それも関係するのかなと思いました 同じ裏輪の地域に住んでます あれ年齢も近いです あともう一人の女性 私たちの仲間の女性の 埼玉のね 埼玉の方 やっぱり30代 40代だっけ 女性で何十代 子育て中とか そういうキーワードで来られる方がいる っていう話をチラッと聞いた気がするので そうやって自分と共通する部分を 検索する人は探してくるんじゃないかなって それってマーケティングの一つなのかな っていう風に思いました そうですね だから先週居酒屋で聞いてた話からすると CFP検索システムに乗っけると 意外と仕事というか 相談事が入ってくるんだなって思ったし さっきの埼玉の女性のFPなんかも 結構ほぼほぼ CFP検索システムで 仕事が来るって話だったので めっちゃ忙しいって言ってました この前先週会いましたけれども 特に私のまた別の知り合いだと 長野で女性でFPやってる人がいるんですけど 彼女も長野で女性FPって調べると その人ぐらいしかいないらしいんですよ 検索システムでは そうすると女性のFPがいいよねって 長野県民はみんなそこに来ちゃうみたいな感じで お忙しいですね 長野広いし 僕の実家は宮崎ですけど 宮崎とかもほぼいないから 特定の人に集中しちゃうらしいんですよね だから略を言えばチャンスで 本当に地方であればあるほど ライバルが少ないんで マーケティング的に言えば CFPまず取って検索システムに乗っけるだけで 割合最初のスタートは楽なんじゃないかなって 確かにそうですよね 小屋さんも載せてますよね 東京はちょっと激戦なんですよ そうなんですね じゃあ私も東京は載せない方がいいですか 取ってないですけど 東京は多分選択肢は何十人か出てくるんで 何十分の一になっちゃうよねっていうところはありますよね ちょうど今私CFP検索見ながら話してるんですけれども 83人東京都で登録してる女性FPで ここは見つけてもらえないだろうな私は もし載せたとしても なので一つはCFP検索システムがいいんじゃないかという話でした ありがとうございました # 小屋の場合 はい、じゃあここからは僕と寺沢さんと小谷と寺沢さんが、それぞれどんなことをマーケティング的にやっているかとか、実際集客がどんな感じなのかということを話していきたいんですけど まず僕の方から説明すると、うちの会社ではだいたい相談来る人が年間で30人ぐらいなんですよね。 それは有料でお金払ってやってくれる人ってイメージですけど、だいたいですね、今のところ6、7割は紹介なんですね、人からも。 こういうお金とか相談で悩んでる人がいて、マネライフプランニングさんをご紹介したいんですけどって言われて知り合いから紹介されてくるみたいな。 特徴としては、よく口コミマーケティングとかで言うのは、お客さんからお客さんみたいな、お客さんがお客さんを呼んでくるみたいな、こういう口コミが多いし、僕が聞いている範囲だと保険業界とかってそういうのが多いらしいんですね。 お客さんに、なんか他に、私のサービスいいと思ったら他に紹介してくれる人いませんか?みたいな話で、なんか紹介をお願いして、地図繋ぎでお客さんからお客さんに紹介してくるってパターンを聞くんですけど。 それ言ってるんですか?言ってないですよね。 うちはあんまり言ってないし、言ってないし、言っても効果が薄くてですね。結局お願いはするんですけど、お金とか資産の話じゃないですか。あんまり周りの人にお客さんが口コミで広げにくいみたいなんですよね。 なるほど。 わかりやすく言うと、例えば、うちのアドバイスのおかげで、おかげさまで資産が倍になって1億円を超えましたとかって言うと、普通周りの人から聞いたら、お前はなんなんだって自慢話かみたいな話になるじゃないですか。 そういうYouTubeをつい最近見ました。 だから、効果が仮に実感してたとしても、効果自体を伝えづらい周りの人に。 お金増えちゃったって言いにくいってことですね。 だから、せいぜいあるとしたら、悩んでる人がいて、うちはマネライフ・プランニングにお世話になってるから、悩んでるんだったら紹介しようかっていう話はあるんだけど。 そっちの方が言いやすいですね。 でもそうすると、悩みを先に言ってくれないと紹介できないじゃないですか。 そうですね。 だから、ゼロじゃないんだけど、そんなにいっぱいはないんですよ。 そうすると、さっきのどこが紹介元かっていうと、うちの場合は圧倒的に税理士さんとかが多くて。 税理士さんって、お客さんとお金の話するのって、めっちゃ自然じゃないですか。 確定申告だとか、会社であれば決算だとかやってるわ。 その税理士さんが、お客さんが、例えば資産運用とか不動産とか、資産のことで悩んでて。 税理士さん個人としては、別に運用とか不動産とか詳しくないから、 俺じゃ問題解決できないよなって時に、うちのことを知っててくれたり、覚えてたりしてくれると。 じゃあ、マネライフプランニングさんで相談したらどうですか?みたいな形で。 普段からお客さんとお金の話をしてる税理士さんが、困った時に紹介してくれる。 っていうパターンが大多数なんですね。 つまり、小屋さんがご自身がどんな活動をしてるかっていうことを人に伝えてるからこそ、 周りの人が思い出してくれて、紹介してくれるっていうことですよね。 そうですね。だから税理士さんに対して、僕がどんな仕事をしてて、 うちがどんなサービスとか、お客さんに対してどういう姿勢でやってるかっていうのを理解してもらう営業をしてるってことですね。 そうですね。直接営業ではないけれども、自分は何者かっていうのは常に他の人に伝え続けると、 周り回って紹介していただけるっていうことですよね。それが一番大事だと思います。 はい。っていうのが一つメインなのと、もう一つは経営者の団体とか勉強会にいくつか所属してるんですけど、 そこでも僕がどんなことをやってて、お金回りの相談に乗ってて、ちゃんと誠実にお客さんに対応してるんだなみたいなところが理解してもらえると、 経営者団体なんで、オーナーさんはみんなお金のことは毎日頭痛めてますから、 オーナーさんそのものがお金の相談してくるってパターンがもう一つあります。 最後はもう紹介じゃなくて、ウェブサイトも結構ちゃんと力入れて作ってまして、 ウェブサイトは主に3位をしようって人がポートフォリオを作ろうとか、そういうワードですよね。 検索してた時にちょっとSEOとかも力入れてて、うちのサイトが上の方出てくるんで、 それで中身をちゃんと読んで理解して納得した人がウェブサイトから相談くるということで、 ウェブサイトからの集客が3割ぐらい、税理士さんからの紹介が3割ぐらい、経営者さんの直接の相談が3割ぐらいみたいな感じで、 3等分で回っているような感じですね。 参考になりましたでしょうか。ありがとうございます。 # 寺澤の場合 はい、では今度は寺沢さんの話ですけど、まずその家計というか通信費見直し みたいなのはどういう集客とかどういう流れでお客さんが来る感じなんですか? 通信費の見直しはだいぶ浸透してきつつあるので 世の中に? 世の中に。なので減っては来ています。 それは浸透してきたからライバルが増えたってことですか? いや、ライバルはそんなにいないと思います。感度が高まった、皆さんも。 だけどまだまだなんですけれども、今はどちらかというと家計全般の見直しとかの話が主で その付属的なもので、一つのオプションとかジャンルとして、それで提供していることのが多いですね。 で、どういう方が来られるかというと、やっぱりこう私、あまり自分では意識はないんですけれども知り合いは多いんですね。 多いんです。なんかそこで何年も前に知り合ってたお金の話とかも一切してなかった方から問い合わせとか で、フェイスブック上でちょっとお会いしてつながったりとか、ちょっとメッセージのやり取りした感じの方からも数年後に お仕事の依頼をいただいたりとか。 基本的な顔見知りとか そう、ちょっと緩くつながっている方 SNSでつながっている、全然見ず知らずの人ってよりはちょろっと関係性がある人 が多いんですけれども、今最近は去年の6月に書籍も販売して、出版したじゃないですか。 これ載っけておきます? あ、載っけ、概要欄に載せますのでぜひ読んでください。 何の本でしょう? 子供にかかるお金大全 子供のね、子供のお金 子供の教育費とかの貯め方とか、そんな感じの話を載せてますので 意外とその心理的な話も若干載せてますので、もしよかったら読んでください。 そこにツイッターとか、今Xですけど、SNSのアカウントとか あとホームページとかも載せてるので、そこから来る方もいらっしゃったり 本を読んで、それでSNS、ホームページ見て、本読みました、みたいな感じで まあまあそれが あと、私、夫が本結構いろいろ出してるじゃないですか で、お金に関わる本も何冊か出してるんですけれども その中の一冊ぐらいだと思うんですけれども ファイヤーの本を出したことがあって、金ドルで その本の後ろに私の問い合わせ先が載ってるんですよ まあ要は家族で蓄財したみたいな感じの話なので そこから、その本を読んで依頼してくる人も結構増えてきました じゃあその旦那さんの本を見て、奥さんがFPやられてて、みたいなのを見て で問い合わせもあると。じゃあ割合、本ルートの流入も近年は増えているよね 増えてますね。知り合い、今半々ぐらいかもしれない。個人相談で言うと それぐらいです。本当にどこで見つけていただいているかわからない あまりお客さんに聞かない?どういう経緯で来たんですか? 聞くんですけれども、昨日も問い合わせフォームに問い合わせがあって やっぱり本を読んでくださって それこそコーチングとファイナンシャルプランナーの仕事をしたいから ぜひ教えていただきたいっていう。この後のリクエスト企画のね また今日は永井さんのリクエストに答えてますけれども また別の方から本当に同じような質問をいただいているので 次回その話もしようと思いますけれども そんな感じで、自分の活動が独立系FPっていうのは珍しいですし さらにコーチングを用いてサービスを提供しているっていうところも 多分掛け算でいうと相当数は少ない感じ そこにニーズがあるんだなっていうのを最近ひしひしと感じるところです マーケティングの話なのでそれを言うと 私はもともとファイナンシャルプランナーの中でも 通信機の見直しアドバイザーっていう肩書きを自分でつけて それもマーケティングになるのかな?尖らせるみたいな そういう意味ではそれはやってます コーチングもしてます。コーチングの講師もしてますし 個人セッションもしてますし あとストリングスファインダー 今はクリストンストリングスっていうんですけれども ギャラップの認定ストリングスコーチもしていますし いろいろ肩書きも掛けちゃってるので さっきの小屋さんの話じゃないですけれども 掛け算なので今のところ 小屋さんもそうですけど私も唯一無二なのかな? という感じだと思いますね 分かりました。ありがとうございます。参考になりましたでしょうか はい # エンディング はい、ということで今日は長居さんのリクエスト、マーケティングについてのお話でしたが、またこの話はね、定期的に話しましょうか。 そうですね、いくらでもね、マーケティングやり方とかね、やってる人もね、僕らの周りにも全然違うマーケティングショーをとってますから、またご紹介できたらなと思います。 そうですね、なんか私の話、ちょっとふわっとした話で終わっちゃって申し訳ないなぁと思ったので、まだまだ話せる話があるかなと思いましたので、また取り上げたいと思います。 ということで、独立FPラジオパーソナリティは、 サンコンサルタントの小谷と、 コーチングFPテラさんを2人でお届けしました。 よろしければ番組のフォローや質問、感想をお待ちしております。 いただいた質問や感想はラジオの中で回答していきます。 ではまた来週。 いってらっしゃい。