# フィーオンリーFPの最前線へ！NAPFAカンファレンスに行く理由 独立FPラジオ。この番組は、今独立しているFP、将来独立を目指しているFPの皆さんに、保険や証券の販売をせずに、FPビジネスを展開する方法や考え方をお伝えする番組です。 パーソナリティは、独立17年目、個人向けに株式や不動産などの資産コンサルティングをしている子や、 独立8年目でクライアントの強みを引き出す、コーチングFPの寺沢の2人でお届けします。 はい、じゃあよろしくお願いします。 お願いします。 はい、今日ちょっと寺沢さんは体調不良とのことなんで。 はい、すみません。声がおかしいと思います。 はい、中心にやってきますけど。 今日はですね、来年の5月に、我々がいつも話して所属している日本FPアドバイザーズ協会で、 アメリカのFPアドバイザーのカンファレンスに参加しようかって企画を今立ててますんで。 はい。 なんかちょっとそれのお話をしようかなと思ってます。 はい、聞きたいので、詳しく聞きたいです。 そうですね。そもそも、NAPFAと呼ばれるアメリカの団体のカンファレンスに行こうかと企画してるんですけど、 NAPFAというのはアメリカのアドバイザー、ファイナンシャルアドバイザーの団体で、 フィーオンリー、我々日本アドバイザーズ協会でもよくコミッション、商品販売じゃなくて、 フィーで稼ぐアドバイザーを目指そうよみたいなことを言ってるんですけど、 NAPFAはフィーオンリーと呼ばれる、 フィー、お客さんから直接手数料をいただくフィーだけで商売してるというか売上を上げてるアドバイザーしか参加できないという業界団体なんですね。 アメリカの方には、もちろんFP協会、向こうで言うとFPAって、FPアソシエーションっていう団体がありまして、 そこの団体が日本のFP協会的な団体なんですけど、その団体のカンファレンスも行ったことあるんですけど、 それに比べると規模はですね、5分の1ぐらい。 FPAのカンファレンス行くとだいたい3000人とかいるんですよね。3000人、4000人ぐらい。すごい大規模な会場で大勢でやるんですけど、 NAPFAのカンファレンスは参加していると、300人とか400人ぐらい。だから10分の1ぐらいなのかな。 そのぐらいの割合、こじんまりした規模なんで。それから感じるのも、やっぱりPオンリー、アメリカでもPしかもらってないよって人は業界の中でもごく一部なんですよね。 だから向こうのアドバイザーと話してても、言ったらちょっと尖ったとか、あるいは偏屈なアドバイザーがPオンリーでやってるみたいな、そんな話もやっぱり聞きますね。 そこからヒントを得られることはありそうですか?ちょっと尖っているやり方をしている人たちから。 だからPオンリーでやってるってことは、いわゆる保険とか証券の商品販売はしてない。あるいはそういうものが必要だったら他の人にやってもらうみたいなことなんで。 やっぱりこのFPアドバイザーズ協会でも目指してるような、コミッションじゃなくてPで売り上げあげていこうって思うと、それを実践してるのがナンバーのアドバイザーってことになりますんで。 それはやっぱりもちろんやり方、アドバイスの仕方であるとか、お客さんとのコミュニケーションであるとか、あるいはマーケティングみたいなところはすごく十分参考になるとは思いますね。 NAPPAは日本以外から他の国の人たちも行くんですか? そういう意味で言うと、あんまりいないですね。先ほどFPAって団体もあるよって言いましたけど、FPAは先ほど言った規模も大きいし、FPアソシエーションってFP協会みたいなもんなんで、 こっちはですね、世界中からいろんなFPが来てますね、アドバイザーが。だから南米であるとか、あるいはオーストラリア中心とするオーストラリアとかアジアとか、そういったところからFPの人たちが結構来ますね、FPAは。 じゃあNAPPAのほうは、なんで他の国の人たちは行かないんですか? ああ、やっぱり同じ話で、フィーオンリーとかフィーに商売していきたいよねって人があんまりいないじゃないですか、諸外国にも。 ああ、そういうことですか。 要するにアジアで言えば、韓国とか中国もFPの人いっぱいいますけど、基本的に日本と同じで、FPの資格を持っている人って商品売りなんですよね、アジアは。 だからそうするとFPの資格を持っているから、海外勉強しに行こうって言ったら、FPAのほうが相性がいいというか、参考になるんじゃないですかね。 フィーオンリーでやりたいよねっていう人が、まだなかなかグローバルにはいないんじゃないですかね。 ということは、他の国の人たちは独立系でやりたいっていう志があったとしても、情報さえまだ取得できてないかもしれないということですかね。 要するにフィーでやっていくっていうモデルは、なかなか確立できてないんじゃないかなと。 聞いてる範囲だと、イギリスとかオーストラリアっていうのは、もう商品販売じゃなくて、アドバイスのフィーであるとかアセットマネジメントフィーで稼ぐビジネスモデルに変わってきた国なんで、 イギリスとかオーストラリアの人は、多分NAFPAに来ても参考になるんじゃないかなと思いますけど。 ただまたそこは僕も詳しくないんですけど、ヨーロッパの人はあんまりFPって資格が普及してないんですよね。 言い方もどちらかっていうと、ヨーロッパ系の人たちは英語で言えばファイナンシャルアドバイザー、FAって言い方をして、ファイナンシャルプランナーみたいなFPみたいなことは使わないんですよね。 英語とかあるいは資格も、そのCFP持ってますっていうのは、アメリカ、南米、アジア、オセアニアの人で、ヨーロッパの人たちはFP資格っていうのは全然無縁な感じなんですよね。要は導入してないっていう。 だからそういうのもあって、あんまりヨーロッパ系の人はアメリカで見かけることはほとんどないですね。 そもそもはそういう形で、2009年ぐらいから、僕も最初はFPAと呼ばれるFPアソシエーションのカンファレンスに参加するようになりまして。 2019年、コロナ前まではほとんど毎年のように、今回みたいにFPの皆さんで行きたい人が募って、カンファレンスに参加するみたいな形で続けてたんですけど、コロナ以降、2000年から22年ぐらいまでは海外に行き来しづらいっていうのもありましたし。 あとね、こんなに円安になっちゃって。155円ぐらいになっちゃって。行けば100万は極端だけど、前は30万40万あれば行って帰れたけど、今はそれじゃ全然足んないよねみたいな感じに。 ああ、そっか。全然倍?とか。 やっぱ今1週間行ってカンファレンス出たら6、70万するんじゃないのとは思うんでね。 うーん。行くなら。 人が海外に行くのはやっぱりだいぶハードルが上がりましたよねっていうところはありますよね。 うーん。ですよね。せっかく行ったらカンファレンスだけじゃなくて、いろいろ行きたいですしね。 そうですね。 じゃあカンファレンス以外ではみんなそれぞれ行動されるんですか。どうですか。今までの傾向でいうと。 カンファレンス以外だと、もう一つは現地のFP事務所、アドバイザーの事務所に見学に行ってみましょうってことで、 ちょっとツテを使いながら、1社か2社、現地のオフィスに行かしてもらうのと。 あとはもう観光ですよね。観光がしたければその土地の周りのものを見に行く。 観光はFP縛りみたいな感じですか。それとも全然関係なく。 もう全然関係ないけど、例えばニューヨーク行ったときなんかは、それもツテは使いましたけど、ニューヨーク証券取引所とか入れてもらいましたよね。 それはすごい記念になりそう。 僕は何年か前、シカゴにカンファレンスで行ったこともありますけど、 その時は完全に僕の趣味ですけど、一人で、フランクロイドライトって有名な建築士がいるんですけど、 シカゴ郊外にフランクロイドライトのアトリエがあるっていうんで、一人でタクシーに乗って行きましたよね。 おー、そうなんですね。私、英語全く喋れないし、読めないし、そんな状態で行っても大丈夫なのかなってちょっと不安になりますが。 うーん、今はAIで何とかなるんじゃないですか。 そうですね。今、iPhoneで、AirPodsに翻訳機能を入れて、そこ耳から聞こえるみたいなのを聞いたことあるんですけれども。 同時通訳できるようになってきたみたいな話も聞くし、アプリで探せばやっぱりあるんじゃないですかね、同時通訳的な。 うーん、前はスマホじゃなくて、自分が別のバイリンガルみたいな機能を持った、機械を持ってっていう人もいましたけれども、 もう今ちょっとレベル感が違いますもんね、今はね。 うーん、多分アプリでね、十分できそうな気はしますよね。 うーん、そうなんですね。 なので、ぜひラジオを聴きの皆さんで、アメリカのアドバイザーとかFBの状況に興味あるよって方がいたら、 もちろん一緒に行けるのが一番嬉しいですけど、来年の5月にアドバイザーズ協会の総会をやろうって話にもなってまして。 うーん、先日決まってましたよね。 そうですね。そこの総会で、カンファレンスに行ってきた話を、フィードバック会みたいな感じでやろうってことで、 5月のゴールデンウィークぐらいにね、カンファレンスありますんで、それ帰ってきて、ほやほやの5月後半に総会でも報告しますんで、 行けなかったらそういうのに参加してもらえればなと思います。 はい。先日の説明会、小屋さんが中心になってされた説明会の様子は、動画アップされてましたよね。 動画は撮ったけど、すいません。まだ僕が配信してないんで。 ああ、そういうことですか。 YouTubeを上げるなりして配信しておきます。それはまあ、協会の人を中心にってことになりますけれども。 そうですね。見たい方はぜひ覗きに来てください。 はい。ありがとうございます。 ありがとうございます。ではエンディングです。ということで独立FPラジオ、パーソナリティは さんコンサルタントの小屋とコーチングFP、寺沢の2人でお届けしました。 よろしければ番組のフォローや質問、感想をお待ちしております。 いただいた質問や感想はラジオの中で回答していきます。 ではまた来週。 いってらっしゃい。