# アメリカのFPは何を学んでいるのか？NAPFAカンファレンスと事務所訪問のリアル 独立FPラジオ。この番組は、今独立しているFP、将来独立を目指しているFPの皆さんに、保険や証券の販売をせずに、FPビジネスを展開する方法や考え方をお伝えする番組です。 パーソナリティは、独立18年目、個人向けに株式や不動産などのサンコンサルティングをしている小屋と、独立9年目でクライアントの強みを引き出すコーチングFPの寺沢の2人でお届けします。 よろしくお願いします。 お願いします。 今日はですね、5月に小屋さんと私が行くアメリカのNAPFAの話、申し込んだんですよね。 2月までに申し込んだらちょっと割引があるみたいな感じで、急いで行くメンバーたちは申し込んでると思うんですけれども。 はい。 やっぱりイメージが、行ってみたいなっていうのが先行してるんですけれども。 それだけじゃなくて、もうちょっとどういう学びをしていけばいいのかっていうところを、自分的にもうちょっと踏み落とさせたいというか、腹落ちさせたいので。 小屋さんに過去のNAPFAがどうだったかとか、なんか小屋さんはどういうことを学びに行くのかっていうのを聞いて、自分もイメージできたらなと思っていますので。聞かせていただけますか。 はい。今回もそうですし、以前もそうなんですけど、大きく2つやっててですね。1つはNAPFAであれば、今回もカンファレンスに参加するってことですね。 カンファレンスは今回も3日間ぐらいあるんですけれども、そこは何をしてるかというと、アメリカのアドバイザーの人たちが集まって、週日勉強会、発表会みたいな感じなんですよね。 はい。だから、どこかの事務所の方とか一人でとか、たまにそういうグループでパネルディスカッションみたいなものも交えながら、基本的にはそこはどういうふうにFPのビジネスを、アドバイザーのビジネスを展開してるかってことを、いろんなテーマで話をしてて、話を聞くっていう感じなんですね。 はい。だから、それはもういくつか、たぶん2つか3つだと思うんですけど、同じ時間帯で2つ3つの部屋に分かれてて、自分が聞きたいテーマの話を聞くみたいな感じなんですね。 実際、今回6、7人で行きますけど、みんなが同じ部屋で全部一緒に聞くっていう形じゃなくて、自分が興味あるテーマの部屋に行けばいいよねっていう形になると思います。 じゃあ、以前もそんな感じだったってことですか? そうですね。以前からそんな感じで。だから、何が聞きたいかは行く人によると思うんですね。例えば、僕が聞いたことあるので言えば、女性のFP事務所の人、女性経営者かな、女性CEOのFP事務所のところが3社ぐらいパネルディスカッション出てきて、 うちの事務所はこんな感じで、こんな感じでやってますよみたいな、そういう話を聞いたこともあって。僕が興味あったのは、FP事務所の3社出てくるんで、3社がどんな感じでやってるのかなっていうのと。 あと、常々僕、アメリカ行って思うのは、FPとかアドバイザーの仕事って、非常に女性が多いんですよね。 アメリカだと? 日本もそういうところはあるかもしれないけど、基本的にお客さんのアドバイス、コンサルティングするっていったときに、例えば金融機関とか銀行とか証券会社だと、女性の営業って言ってもいいのかな、比率が1割いるかどうかってとこだと思うんですけど、 アメリカのアドバイザーとか見てると、どのくらいかな?35%から40%くらいは女性な気がするんですよね。 えー、なんでですか? やっぱり女性のほうが対人のコミュニケーションのスキルに長けてるってところもありそうだし、 あとやっぱりお客様が男性とは限らない。要は女性のお客さんっていうのも、それこそ結婚してたりしてなかったりしてもいいけど、半分は女性なわけですね、お客さんがね。 だからお客さんで女性も半分いるよねってことで言うと、アドバイスするにも、同性のほうがアドバイスしやすいとか聞きやすいとか、そういうところもあるのかなって思ってますよね。 あー、わからなくもないなぁ、そうくれいは。 うーん、そうですね。 ということは、日本ってFPって、私、9-1くらいの割合だって感じてしまってるんですけど、気のせいですか?8-2くらい? 女性多いんじゃない?私FPやってる人。独立系のFPって言っても。 独立系のFP、女性多いですか? 多いような気がするよね。 えー。 でも、業界よりはってことですよ。 えー、そうなんですね。 ごめんなさい、2つあるっていううちの1つのカンファレンスのところで深掘りし始めちゃったんですけど、 ちょっと1個気になるのが、女性FPのパネルディスカッション3者っておっしゃってましたけれども、 その3者の共通している特徴とちょっと違うところって覚えてたら教えてもらっていいですか? どうかな。規模はバラバラでしたよね。小さい規模。5,6人の規模から数十人の規模まである話だったのと、 あとやっぱり僕が印象深かったのは、職位というか、見習いのFPですから、若手のFPですから、ベテランになっていくにしたがって、 階層とやるべきことみたいな、スキルマップみたいなものですよね。 ああいうのがきっちりと表現されてて、こんな感じで。だから給料とか責任とか、あなたはこういう職種だから、 逆に言うと、新しいお客さんをあなたは年間に20人増やす必要があるのよとか、そういうことも含めて、 きっちり職務のリスクリフトというか、やらなきゃいけないことがはっきり表現されてて、 こういう感じでアメリカのアドバイザーはランク分けっていうのかな、職位が決まっているのかな、みたいなところとかは参考になりましたよね。 うーん、そうなんですね。わかりました。ありがとうございます。 じゃあ2つ目、勉強しに行く。 そう。なので、カンファレンスは今言ったように、多分事前にタイムテーブルも出てくると思うんで、 自分でどんなテーマのセミナーというか、話を聞きに行くといいかなっていうのをちょっと調べておくとかって言うといいと思いますね。 うーん、私英語全くわかんないんですけど、大丈夫かな。 今はあれでしょ、その資料とかはね、ノートブックエディブムとか放り込めば和訳はしてくれると思うんで。 そっかそっか。 そういう和訳された資料を見ながら、あと英語もどうするかだよね。 わかんないけど、翻訳アプリとか入れてテーブルに置いておけば、翻訳してくれそうな気もしますしね。 ああ、そうですね。そっか。じゃあちょっとそうしてみようかな。 実際、カンファレンスよりも僕が行くメインの理由っていうのは、どちらかというと事務所訪問にありまして。 そのカンファレンスの前の日程か後ろの日程かで、今回はミネアポリスという町に行くわけですけど、 そのミネアポリスの町にあるアドバイザーの事務所を2つ3つ訪問させてもらいたいなと思って。 そういう事務所訪問っていうのがもう一つのメインコンテンツで。 これはNAPFAではなくっていうことですよね。 基本NAPFAのメンバーでって感じで考えてますよね。 そうすると、簡単に言えばアメリカの本当にアドバイスビジネスをやってるオフィスを生で見学できるし、 アドバイスをしてるアメリカ人の人たちに好きにいろいろ質問できるってことですよね。 そうすると、アメリカのFPの人たちがどんな意識で仕事をしてるのかとか、 具体的に実務としてどんなことをやってるのかとか、会社がどんな組織なのかとか、 どのぐらいの広さでどうしてるのかみたいなところが具体的に見えるんで、 自分たちがビジネスやっていくのに具体的なイメージがつかめるんですよね。 カンファレンスとかだと、一人一人アドバイザーの人は来ますし、多少交流はありますけど、 自分たちの仕事が具体的にどうしていったらいいのかってイメージは、事務所訪問のほうがつかみやすいですよね。 立体感がある感じですよね。 だから、ゴールイメージというか、例えばレベルというか、町なのか郊外なのかによりますけど、 僕らが見に行くとだいたい、CFPとかアドバイザーっていうのは、一人一部屋あるぐらいなんですよね。 法律事務所みたいな感じですね。 机並べてとかじゃなくて、一人一部屋与えられてて、お客さんとミーティングするときはミーティングルームとかあるわけですけど、 基本的には自分の部屋で仕事をしてますみたいな、そういう感じなんですね。 あとはアドミニストレーションというか、管理面、お客さんのクライアントを管理する女性とか、 運用ポートフォリオを管理する人とか、そういうふうに別のスタッフ、アドバイザーじゃないスタッフもいるんですけど、 そういう人たちはこういう部屋でやってるとか、自分がアドバイスの事務所を作っていくときにどういうのが最終理想的にいいのかなみたいな、 そういうのをすでにやってるわけですから、そういうのを具体的に見て、こうしていけばいいのかなとかっていうのを考えられる感じですかね。 楽しそうですね。楽しみになってきた。事務所訪問のほうがより楽しみだなってちょっと思いました。今の話を聞いて。 そうですね。事務所訪問のほうがよりイメージはきますよね。だからニューヨークに行ったときは地元の、やっぱりそこも女性が中心にやってるアドバイス事務所がありまして、アドバイザーは女性だけだったと思うんですよね。 で、それこそなんで女性だけなんだって言ったら、クライアントは基本女性なんですよ。お客さんが女性に絞ったアドバイス事務所なんですよね。どういう女性かっていうと、やっぱり離婚とか、私別で、いわゆる独身になっちゃった女性向けのアドバイス事務所なんですよね。 日本でもそうだけど、結婚してたとしても男性のほうが先に死ぬわけですよね。亡くなるわけですよね。 うーん、そうですね。 だから普通、平均寿命的に言えば、旦那が亡くなって、奥さんが旦那の財産を相続して、みたいなところになるわけなんで。 やっぱり、旦那さんを亡くした女性っていうターゲットゾーンだけでも、いっぱいいるはずなんですよね。 そうすると、女性が話を聞いてあげて、アドバイスをすると受け入れやすいよね、みたいな感じで。 そういう尖ったマーケティングとか、お客さんを相手にしてる事務所みたいなところに行きましたよね、ニューヨークのときは。 日本だと、人数はアメリカの方が全然多いですけど、ニーズとしては日本の方がありそうな感じがしちゃいましたね、今の話は。 うちにもいらっしゃいますけど、結局旦那が亡くなったとか、離婚して、自分が資産の管理していかなきゃいけないっていうときに、 それができないとか苦手だって思う女性は、アメリカにも日本にも結構いると思うんですよね。 多いと思います。自分が今まで気づかなかった、これもビジネスになるかもしれないっていうのが、新たに気づけそうな回になりそうですね、行くことによって。 そこで話してて印象的だったのは、ニューヨークだからかどうかわかんないけど、例えばヨットを貸し切って、未亡児の人たちみんな連れて、ヨットパーティーしたりとか。 それは女性だけですか? そうそう。だから楽しそうだなとか、思いましてね。それがクライアントさんとアドバイザーのコミュニケーションの一つなんだと思いますけど。 そうですね。男性もそうですけど、女性はコミュニティとかに入るのは好きですからね。 たぶんね、あれだと思うんだよね。旦那を亡くした女性の方が、奥さんを亡くした男性よりも、日本見てても一般的には元気だよね。 そうですね、元気ですね。 旦那亡くなってせいせいしたまでは言わないけど、旦那亡くなってちょっと解放されて幸せそうなのは、女性側の方が多いかなって気はするよね。 うーん、そんな気がします。男性は閉じこもっちゃってっていう人もね。 奥さん亡くしたら、これから先どうしようみたいな人の方がね。 そうですね。そういうイメージは確かにあります。女性の方で塞ぎ込んでっていう人はあんまり聞いたことないですね。 そういうのもあって、女性ターゲットで女性がコミュニケーションを取ってあげるっていうのが、そこでは受けてるんだろうなとか、うまくいってるんだろうなと思いましたよね。 まあ尖ってますよね。じゃあ日本でそういうFPがいるかって言ったら、もういないんじゃないのかなって思う。 あんま多分見ないし、本当は会ってもいいと思うんですけどね。 なるほど。じゃあ私やってみようかな。 だからそういうのを見ると、女性でもこういうふうなターゲットでエッジ立ててやったら可能性あるのかなとか、やっぱりそういうことを思いますよね。 ですね。なんか夢が膨らむというか。楽しみですね、そういうのが。 みたいなのを実際に見に行く、話聞くっていう機会と、その2つかなと。カンファレンスと事務所訪問。 もうなんだかんだあれですもんね。あと4月、5月。2ヶ月後? はい、そうです。 まだ全然あんまり決まってないですよね、私たちに行く。 まあカンファレンスの日程だけ決まってるからね。あとは事務所訪問の日程が固まれば、飛行機とかホテルとか決められるとは思いますけど。 それは今月中に決まりそうですか?なんか飛行機って早く取った方が安いのかなって私は思ってしまってるんですけど、そんなことないのかな? いや、分からん。そうかもしれないけど、日程決まんないのに取るかどうかですよね。 それはちょっと厳しいですね。泊まる場所とかもね、まだ全然考えてないですし。 なんかまたみんなで話しながら、皆さんが、なんか自分が興味あるものっていうのももちろんそうですけど、 一緒に行く皆さんがどこに興味があるのかっていうのも気になるので、そういう情報とかも共有しながら楽しく旅行したいですね。 はい、そうですね。行くからにはね、現地で楽しくやったらいいと思います。 あとね、体調をね、やっぱり気をつけてもらうと、暑い寒いとかね、いろいろ、日本とはね、また環境が違うんで。 うーん、そうですよね。 場合悪くなるとちょっとしんどいですね。 うーん、病院とかには行きたくないですね、確かに。 うん。 はい、わかりました。じゃあまたこの最新情報といいますか、どういう事務所に行くかとか、なんかそういうね、もちろん帰ってきてからもシェアさせていただきますが、 いろいろちょっと情報が出てきたら、またこのラジオで話していきたいなと思っていますので、よろしくお願いします。 はい。 はい、ということで独立FPラジオパーソナリティは、 シャンコンサルタントの小谷と、 コーチングFP寺沢の2人でお届けしました。 よろしければ番組のフォロワー質問、感想をお待ちしております。 いただいた質問や感想はラジオの中で回答していきます。 ではまた来週。 でらっしゃーい。