# あくまでSBI証券での実体験ベースですが「異名義移管」という方法があります。放送概要欄に参考URLも貼っていますが、証券会社による違いや、運用が今後変わる可能性がある旨ご了承下さい！ こんにちは。耳から美味しいフードウェルネスです。 いわゆるグルメとはちょっと違った、食と健康7者ちょっとした真道下のをご紹介します。 と言っておきながら、今回食と関係ない雑談会になるんですけれども、 これを今放送しているのは母の日っていうこともあって、トークテーマに乗っかるような形で、母親に株式を プレゼントした時の話をさせていただければと思います。 役に立つかどうかわかりませんが、株式をプレゼントしたって話はあまり周りでも聞いたことがないので、 実際こんな感じですよっていうのをご参考まで、もしよろしければなんですがお付き合いいただけますと幸いです。 この株式をプレゼントしたのは1年近く前の話ではあるんですけれども、 ちょうどうちの母親が官暦を迎えたタイミングだったんですよ。 正直自分はあんまりマメな人間ではないですし、プレゼントのセンスもそんなないので、今までやっていたこととしては、例えばふるさと納税の発送先を親にして、 それを自立上プレゼントにするみたいなことを、別に誕生日とか記念日とか関係なくやっていたりはしたんですけれども、 とはいえ今回は官暦っていうこともあったので、何か別でしたいなっていうのは思っていたんです。 そこで目をつけたのが株式を親にプレゼントするっていうことだったんですけれども、 これもちょっとやましい動機がありましてですね、というのも2024年ってちょうど新任委員会が始まったタイミングでもあったわけなんですが、 その前の旧任委員さんも含めて、うちの親は株式投資とか、いわゆるそういう投資みたいなことを全くしたことがなかったんです。 それまでも例えば株主優待とか、持っている株式でこんな優待がもらえるみたいな話とかをしたことがあったんですが、 一貫性、親自身が投資をするっていう観点ではあまり興味がなさそうでして、そしてそもそも証券口座を持ってなくてですね、 投資するにしても口座を作るところから始めないといけないし、みたいな感じだったんです。 でも株式投資をプレゼントするって話になったら、もちろん受け取る側の口座も必要になるわけで、親としてもさすがに口座を作る必要が出てくるわけじゃないですか。 なので官力のプレゼントっていう切り口で、親に株式口座をまずは作ってもらうっていうのが一つの目的としてありました。 そしていざ口座を作った後も、そこから実際何か株式を買うとかってなると、もう1ハードルあると思うんです。 でも最初から株式を譲り受けて持っている状態だったら、まずはその株式の値動きとかを見る機会にもなると思いますし、 そこから株式を持つってこんな感じだったっていう風な慣れる機会になると同時に、あとは株主優待が送られてくる銘柄を選んだんですけれども、 そういうのが家に送られてくるようになるってなると、ちょっと聞いたりさん的な楽しみというか、別に個人的にはその株式で資産形成とか運用影響を得てもらうところまでは考えてはいなかったんですけれども、 ただ株式投資に対するハードルを下げるというか、こんな感じなんだっていう、もし興味を持ったらまた違う銘柄に投資をしてもらってもいいと思いますし、 やっぱりまず株式を持ってみることでイメージが湧くところもあると思うので、その意味でも株式をプレゼントするのっていい機会になるんじゃないかなっていうふうに思ったわけです。 ただですね、よくよく考えると、今まで株式を他の方にプレゼントしたみたいな話ってあまり聞いたことがなかったんですよね。 実際その時調べてみても体験談みたいな話ってほぼ出てこなくてですね、本当にうまくいくのかなっていうのはちょっと不安ではあったんですけれども、 ちなみに今自分が持っているのはSBI証券の講座で、一応親にもSBI証券の講座を解説してもらうようにしてもらっていたんですけれども、 SBI証券のホームページを見る限りは、もちろん株式を他の人にプレゼントみたいな書き方はしていないんですけれども、 贈与等によるイメージ遺憾のお手続きができるっていうページがあったんです。 異なる名義の遺憾と書いて、イメージ遺憾なんですけれども、なるほどこのイメージ遺憾という方法を使えば、 自立用プレゼントのような形で自分の持っている株式を親の口座に移すことができるんだな、というのはこれでわかったわけなんですけれども、 これをしようと思ったら、少なくとも親の名義でいきなり株式を買うということはできなくて、 そして贈ろうと思っていた銘柄は、もともと自分が持っていた株式ではなかったので、まずはその株を自分で購入する必要があったわけです。 ちなみに今、これからしようとしている話は、SBI証券での自分の実体験ベースの話でして、 他の証券会社がどうかってところまでは詳細存じ上げてはいないんですが、 ただ細かい手続きは違うとは思うんですけれども、オークフリにこんなやり方がありますよっていうのはそんなに違いはないんじゃないかなとは思います。 ただこっからがちょっと面倒くさくてですね、証券口座のサイトにログインをして、 もうポチッとな、みたいな感じで手継が完了するってわけではなくてですね、 まずはSBI証券の場合は、医名機関に必要な書類をカスタマーサービスに電話をして請求する必要があります。 そしてこの電話口でも確認事項とかいろいろ言われたりとかするんですけれども、 その後はまさかの紙ペースでして、自宅にその必要書類が届きますと、 そこに必要事項を記入して、あと本人確認書類とかも併せて同封する必要があるんですが、 それを変装して、向こうが受理して、もし不備がなければ約1週間ぐらいで遺憾手続きが完了するっていう流れです。 ちなみに遺憾ってタダでできるわけではなくて、SBI証券の場合は国内株式で1銘柄につき税込2200円の手数料がかかりまして、 これは自分の口座から批評とされます。 まあこれはしゃーないかなってところではあるんですけれども、 ただ実際この手続きをやってみるといろいろトラップがありましてですね、 まず一つは株式を遺憾する送る側の自分の方だけが手続き書類を書くだけではなくて、 受け取る側にも書類を書いてもらう必要があるんです。 まさかのプレゼントを受け取る側にも書類を書く手間を取らせるってことになってしまったんですが、 さらにですね、今自分は都内に住んでいて実家は大阪なので、 なのでその書類をわざわざ大阪に送ってその書面を書いてもらって、 またそれを東京に送り返してもらって、こちらからまとめてSBI証券に郵送で提出するっていう流れになってしまって、 物理的に距離が離れているがゆえ、オペレーションもめんどくさいなと。 もしやる場合は実家に帰るとかのタイミングでまとめて手継ぎできちゃうといいんじゃないかなと思います。 そしてこの一連の手続きも一発でいけばまだいいんですけれども、 例えば自分もちょっとミスってですね、 受容サインっていう本来親が印鑑を押すような場所に自分が印鑑を押していたりとか、 あとはそこは訂正印をして何とか訂正はしたんですけれども、 ただそれ以外にも書類に不備があって、一回SBIに提出してから差し戻されてですね、 また書類を書き直して提出するっていう手間があったので、 結果的には思い立ってから1ヶ月以上かかったんじゃないかなと思います。 うん、日付見るとかかったっぽいですね。 そしてそもそも注意点なんですけれども、 僕も最初知らなくて失敗したんですが、 おそらく認査口座を多くの方がお持ちだと思いますし、 株式を買うときは認査口座で基本買うって方が多いんじゃないかなと思うんですけれども、 ただ認査口座で買った株式は意味疑い感ができないんです。 僕も最初、送る用の株式を認査口座で買っていて、 いざカスタマーサービスに電話をしたときに、 それ遺憾できませんって言われて、 え、もっと早く言ってよっていう感じだったんですけれども、 株式を誰かに送る前提であれば、特定預かりか一般預かりで株式を保有しておく必要があります。 ただ何とか救いだったのが、 認査預かりを特定預かりに移管する方法っていうのもありまして、 SBI証券の場合は、非稼い口座から特定口座への移管依頼書っていうのがあるんですけれども、 これを電話とか問い合わせフォームでこの書類を請求することで、 こちらも紙なんですけれども、 これを意味疑い感の書類と合わせて提出することで、 一緒に手続きをしていただけるとのことでした。 特定預かりから認査預かりに変更することはできないらしいんですけれども、 認査預かりから特定預かりに変更することはできるようで、 その意味ではまだマシではあるんですけれども、 ただ余計にひと手間かかってしまうことはあるので、 プレゼントを前提にするのであれば、 最初から特定預かりで株式を購入することをお勧めいたします。 そんなこんなで、何かと面倒くさいことはあったんですが、 無事に移管手続きは完了することができまして、 ま、株式をプレゼントすることができまして、 さらにその後、株主優待の基準名も迎えて、 その時点でうちの親も株主で、株主名簿に名前が載っていたので、 優待ももちろん実家の方に直接郵送されて、 無事に受け取ることができたそうです。 そして年一回株式優待があるので、 これから自動的にっていうか、 毎年一回プレゼントが届くってことにはなりますよね。 ちなみに株式優待って名柄によってピン切りだとは思うんですけれども、 そこの名柄はカタログから好きなものを選ぶっていう形式なので、 親にとって迷惑なものが届くってことは基本的にはなさそうです。 そこまでは考えてはなかったんですが、 受け取る側にとってミリットがあるような株式優待が届く名柄っていう観点も、 名柄選びの一つの要素かもしれないですよね。 ちなみにこの会社は毎年配当ももらえるんですけれども、 多分親はそんな見てないでしょうね。 お金よりも物だともらえる方が浮き浮かんもあるんじゃないかなっていう気がします。 そしてもう一つ、 個人的には最初からこの名柄をプレゼントするっていうのを決めていたところがありまして、 というのもこの会社がうちの親が昔勤めていた会社なんですよ。 そこが上場していたってことを知って、 あ、じゃあこの名柄にしようっていうふうに決めた経緯があったんですけれども、 ただこの会社、かつては大阪に本社があったんですが、 途中から神戸に本社が移転になって、 その当時、僕と姉の二人の子育てをしながら仕事をしていたうちの親は、 通勤も含めて仕事との両立ができなくなって退職したっていう経緯がありまして、 おまけに当時僕の体が悪くて入院とか手術をしていたりしたので、 それも大きかったんだろうなぁとちょっと申し訳ない気持ちもあったんです。 その点、株式って配当とか優待だけじゃなくて、 年一回株式総会っていうのが開催されて、 この会社も年一回本社で行っています。 かつてやむなく通えなくて退職した親でも、 株主としてなら年一回本社に通えるんじゃないかと思って、 その初の総会がちょうど今月末行われるんですけれども、 それもプレゼントになればっていうよだまなしでしたが、 親に株をプレゼントした話でした。 引き続き、素敵なフードネスサイトを押し越しください。 本日もありがとうございました。